Inteligencia Artificial y corredores de seguros: una nueva era de colaboración

En un mundo donde la tecnología avanza a un ritmo imparable, las profesiones de diferentes tipos de intermediarios de seguros necesitan adaptar la forma en que trabajan para mantenerse relevantes. Uno de los desarrollos más emocionantes en esta área es la integración de la inteligencia artificial (IA). Tradicionalmente, el trabajo de los intermediarios ha dependido en gran medida de las relaciones personales y la experiencia. Sin embargo, con la llegada de la IA, sus tareas y enfoques están cambiando. ¿Pero cómo se sienten los corredores de seguros sobre esta nueva tecnología?

Desafíos y oportunidades en la industria de seguros

Uno de los mayores desafíos para las aseguradoras es gestionar el creciente volumen de datos. Aquí es donde entra en juego la IA. A través del aprendizaje automático y el análisis de datos, los algoritmos pueden procesar rápidamente grandes cantidades de datos y reconocer patrones relevantes para el asesoramiento individual en seguros.

Los resultados de una encuesta realizada entre participantes de la industria de seguros como parte de DKM 2023 muestran que la IA ofrece una amplia gama de aplicaciones potenciales. La encuesta fue realizada por la autora misma. Sesenta y una personas participaron en la encuesta, incluidos corredores de seguros de la fuerza de ventas interna y externa. Estas herramientas pueden utilizarse para ahorrar tiempo y apoyar tareas rutinarias, especialmente en áreas como la evaluación de riesgos, la notificación y procesamiento de reclamos, el servicio al cliente, la comunicación interna y la gestión del conocimiento.

Corredores de seguros e IA

Pero, ¿cómo ven los corredores de seguros este desarrollo? Algunos temen que la IA haga que su papel sea superfluo. Después de todo, los algoritmos podrían teóricamente hacer el mismo trabajo más rápido y posiblemente con más precisión. Pero la realidad es más compleja.

De hecho, la mayoría de los corredores de seguros ven la IA como una oportunidad para mejorar su trabajo en lugar de como un reemplazo. Una encuesta realizada a corredores de seguros (16° Barómetro de Corredores de AfW 2023 (1108 corredores de seguros)) realizada en 2023 encontró que más del 70 por ciento de los encuestados ven la IA como una oportunidad para aumentar su eficiencia y ofrecer un mejor servicio a sus clientes. Los corredores más jóvenes muestran un mayor interés en soluciones digitales y basadas en IA para procesos de asesoramiento, soporte y liquidación de reclamos que los corredores más mayores. A menudo, aún no tienen los sistemas informáticos profesionales que son comunes en las grandes empresas de corretaje y enfrentan desafíos digitales complejos debido a sus diversas conexiones directas y en grupo.

Áreas de aplicación de herramientas de IA para corredores de seguros

Asesoramiento al cliente: Encuestas dirigidas ("Digitalización en ventas de corredores: estado actual y perspectivas futuras de corredores de seguros" por ITW y HEUTE und MORGEN, 2023 (300 corredores de seguros)) de corredores revelaron una clara reticencia a usar herramientas de IA en el asesoramiento al cliente, como análisis automáticos de perfiles de clientes y sugerencias de ventas. Solo el 23% expresó interés, mientras que la gran mayoría ve esto como una intrusión en su experiencia en el asesoramiento al cliente, según encontraron los autores del estudio.

Por el contrario, los vendedores ven un gran potencial para herramientas de IA, especialmente en el área de tareas administrativas, y planean integrarlas en sus flujos de trabajo futuros.

Los chatbots y asistentes virtuales se han convertido en una parte integral del servicio al cliente en la industria de seguros. Proporcionan respuestas inmediatas a las consultas de los clientes y ayudan a aclarar términos y condiciones de seguro, por ejemplo.

El 58% de los corredores están interesados en usar software de reconocimiento de voz que registra los informes de reclamos de los clientes por teléfono y alerta automáticamente a los corredores sobre información o documentos faltantes. La tecnología de reconocimiento de imágenes con soporte de IA es cada vez más importante en el área de evaluación y liquidación de reclamos.

Los corredores de seguros también utilizan varias herramientas de IA para la creación de texto con el fin de comunicarse de manera más eficiente y crear contenido de alta calidad. Una herramienta popular es "Grammarly", que utiliza IA para reconocer errores gramaticales y ortográficos y hacer sugerencias para mejorar el estilo de escritura.

Herramientas de IA como UiPath se utilizan para automatizar tareas administrativas. Tareas administrativas que consumen mucho tiempo, como el procesamiento de datos, por ejemplo, ver y indexar correos electrónicos o verificar documentos, pueden automatizarse. Esto permite que los empleados se concentren en tareas orientadas al cliente y aumenten su eficiencia al mismo tiempo

Preocupaciones y obstáculos

Por supuesto, también hay preocupaciones sobre el uso de la IA en el sector de seguros. La protección de datos y la seguridad de los datos son preocupaciones importantes, especialmente cuando se trata del procesamiento de datos personales sensibles. Los corredores de seguros deben asegurarse de cumplir con las regulaciones de protección de datos y explicar claramente a sus clientes cómo se utilizarán sus datos.

También existe el riesgo de que los sistemas de IA estén sesgados o lleguen a conclusiones incorrectas. Cuando los algoritmos se entrenan con datos incompletos o erróneos, pueden producir resultados sesgados. Por lo tanto, es importante que los corredores de seguros examinen críticamente los resultados de los sistemas de IA y utilicen la intuición y la experiencia humana para tomar decisiones informadas.

Resumen

El progreso tecnológico también está cambiando las profesiones tradicionales de los corredores de seguros. Un desarrollo importante es la integración de la IA, que está creando nuevas oportunidades y desafíos para la industria. La mayoría de los corredores de seguros ven la IA como una oportunidad para aumentar su eficiencia y brindar un mejor servicio a sus clientes, incluso si hay preocupaciones de que su papel pueda volverse redundante. Los corredores más jóvenes, en particular, están más abiertos a las herramientas. Ya están utilizando varias herramientas de IA, especialmente para tareas administrativas y para apoyar el servicio al cliente. Sin embargo, la mayoría de los corredores son críticos con los beneficios de estas herramientas en el asesoramiento a los clientes.